Oracle: inteligencia artificial para administrar su dinero

Un estudio global de Oracle ha demostrado que, tanto entre las personas como entre los líderes empresariales, la confianza en la IA como herramienta que puede ayudar a realizar actividades financieras está creciendo mejor que las personas.

Según nueva Un estudio realizado por Oracle Corporation 2020 ha cambiado nuestra relación con el dinero y la gente ahora confía en las herramientas de IA (como robótica, aplicaciones tecnológicas, sistemas impulsados ​​por IA y aprendizaje automático) más de lo que confían en sí mismos para administrar sus finanzas.

La investigación, que incluyó a más de 9,000 personas tanto en las esferas privadas como en las empresas en 14 países, encontró que la situación asociada con la pandemia de Covid-19 en todo el mundo aumentó la ansiedad sobre los problemas financieros y la percepción de confianza, remodelando el rol y las prioridades. de profesionales financieros en los negocios y asesoramiento personal.

La pandemia causó ansiedad financiera

La pandemia ha tenido un impacto negativo en la relación de las personas con el dinero, tanto en el hogar como en el trabajo.

Entre los gerentes corporativos, la “ansiedad financiera” y el estrés aumentaron en un 186% y la negatividad en un 116%; El estrés financiero y la ansiedad de las personas del sector privado se duplicaron y la negatividad aumentó en un + 70%.
Al 90% de los gerentes les preocupa el impacto en su empresa. Las preocupaciones más comunes son: lenta recuperación económica o recesión (51%), recortes presupuestarios (38%) y cierres de empresas (27%).
El 87% de las personas tiene preocupaciones financieras como la pérdida del empleo (39%), la pérdida de ahorros (38%) y la imposibilidad de cumplir con sus deudas (26%).
El 41% informó de trastornos del sueño debido a la ansiedad sobre sus finanzas personales.

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La gente ve la inteligencia artificial como la mejor herramienta de gestión financiera

La incertidumbre financiera resultante de la pandemia ha transformado en quién confiamos para administrar nuestras finanzas y en qué confiamos. Para ayudar a moverse en un escenario complejo, las personas y los líderes empresariales confían cada vez más en la tecnología que en las personas.

El 67% de los encuestados confía más en los “robots”: se entiende que son Herramientas basadas en inteligencia artificial La gente gestiona los aspectos financieros.
En el ámbito corporativo, el 73% de los gerentes confía más en el agente de IA que en sí mismos, mientras que el 77% confía en la IA más que en el equipo financiero de la empresa.
El 89% cree que estas herramientas pueden mejorar el negocio, especialmente mediante la detección de fraudes (34%), la gestión de facturas (25%) y el desarrollo de análisis de costes y beneficios (23%).
En el sector privado, el 52% confía en estos “robots” más de lo que confía en la gestión de sus activos financieros, y el 63% cree que son más fiables que los asesores financieros personales.
El 66% cree que los agentes de inteligencia artificial pueden ayudar a detectar fraudes (33%), reducir gastos (22%) e invertir en el mercado de valores (15%).

El papel de los asesores y profesionales financieros nunca volverá a ser el mismo

Para adaptarse a la creciente importancia y función de la tecnología, los asesores y profesionales financieros deben desarrollar nuevas habilidades.

En el entorno empresarial, el 56% de los gerentes cree que los robots reemplazarán a los profesionales de las finanzas corporativas en los próximos cinco años.
El 85% desea asistencia técnica con actividades como aprobaciones (43%), elaboración de presupuestos y previsión (39%), informes (38%) y cumplimiento y gestión de riesgos (28%).
El 40% cree que los profesionales “humanos” deberían centrarse en comunicarse con los clientes (40%), negociar descuentos (37%) y aprobar transacciones (31%).
En el ámbito privado, el 32% de las personas cree que los robots reemplazarán a los asesores financieros personales en los próximos cinco años.
El 76% de las personas quiere herramientas basadas en IA que les ayuden a administrar sus finanzas ahorrando tiempo (33%), reduciendo gastos innecesarios (31%) y aumentando el tiempo de pago (31%).
El 45% cree que los asesores financieros personales deberían brindar orientación sobre decisiones importantes como comprar una casa y un automóvil (41%) y planificar unas vacaciones (38%).

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Nuestra relación con el dinero ha cambiado: ha llegado el momento de adoptar la IA para gestionar las finanzas

Los eventos de 2020 han cambiado la forma en que las personas piensan sobre el dinero y han aumentado la necesidad de que las empresas revisen cómo utilizan la inteligencia artificial y otras nuevas tecnologías para gestionar las operaciones financieras.

El 60% de las personas dice que la pandemia ha cambiado la forma en que compran bienes y servicios.
El 72% de las personas dice que los eventos de 2020 cambiaron la relación con el dinero. Las personas experimentan ansiedad (26%), miedo (23%) y miedo a ensuciarse a través del contacto (19%). Más de una cuarta parte (29%) cree que tratar con un interlocutor que solo usa efectivo es un obstáculo para hacer negocios.
En este sentido, las empresas respondieron rápidamente al cambio. El 69% de los gerentes ha invertido en capacidades de pago digital y el 64% ha establecido nuevas formas de participación del cliente o ha alterado sus modelos comerciales para trabajar de manera segura contra COVID-19.
El 51% de las organizaciones ya utilizan IA para gestionar operaciones financieras; A nivel personal, la cifra es del 29%.
El 87% de los gerentes dicen que las empresas que no repensan las operaciones financieras enfrentarán riesgos, incluida una pérdida de competitividad (44%), un mayor número de empleados estresados ​​(36%), informes inexactos (36%) y reducción de la productividad de los trabajadores ( 35%).%).

Infografía final de Oracle + Savanta

metodología

Los resultados de la investigación se basan en una encuesta realizada por Savanta, entre el 10 de noviembre y el 8 de diciembre de 2020, que incluyó a 9.001 personas de 14 países (EE. UU., Reino Unido, Alemania, Países Bajos, Francia, China, India, Australia, Brasil, Japón). , Emiratos Árabes Unidos, Singapur, México y Arabia Saudita). El estudio examinó las actitudes y comportamientos de los consumidores y gerentes en el entorno empresarial en torno a cuestiones como el dinero, las finanzas, los presupuestos, el papel y las expectativas de la inteligencia artificial (IA) y los robots en la gestión e implementación de actividades financieras.

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